情報:央行擬規范暴力催收;山西省宣布全部取締P2P網貸業務;上海554家融資租賃公司經營異常

金評媒帶您看互金圈大小事:央行擬規范暴力催收;山西省宣布全部取締P2P網貸業務;上海554家融資租賃公司經營異常

2.1億未兌付的P2P案 法院發還執行款8900萬

12月26日下午,上海二中院舉行鞏固基本解決執行難工作成果專項執行行動集中發款儀式,向3起執行案件的申請執行人代表發放執行款近2.7億元。

山西省宣布全部取締P2P網貸業務

12月27日,山西省互聯網金融風險專項整治工作組聯合P2P網絡借貸風險專項整治工作組發布《關于取締P2P網貸機構網絡借貸業務的公告》,宣布對“晉商貸”等26家P2P網貸機構的P2P業務予以取締。

情報:監管要求村鎮銀行不得跨經營區域辦理授信、發放貸款;第三方支付今年收罰單近1.5億元;粵財匯宣布停止P2P業務

金評媒帶您看互金圈大小事:監管要求村鎮銀行不得跨經營區域辦理授信、發放貸款;第三方支付今年收罰單近1.5億元;粵財匯宣布停止P2P業務

廣州P2P平臺粵財匯宣布停止P2P業務

12月26日,廣州國資P2P平臺粵財匯對外發布公告稱,從即日起停止提供網貸撮合服務,同時申請轉型為開展網絡小貸業務的全國經營的小貸公司。

深圳P2P平臺民投金服退出:受讓出借人全部本息

12月26日,深圳P2P平臺民投金服對外公告退出網貸借貸信息中介業務,即日起全面停止業務,正式進入該業務的清退階段,清退期間,民投金服正常運行,用戶可正常登錄、查詢、債權轉讓、回款、提現。

監管嚴抓銀行保險員工履職回避工作 明確懲戒措施

12月25日,為進一步加強對銀行保險機構員工履職行為的監管,推動行業自律和內部廉潔建設,提升內控機制有效性,督促各機構員工公平公正履職,銀保監會官網正式發布了《關于銀行保險機構員工履職回避工作的指導意見》(下稱《指導意見》),自印發之日起施行。

嚴監管常態化 第三方支付今年收罰單近1.5億元

2019年支付監管高壓態勢持續。據記者不完全統計,年內第三方支付行業收到監管罰單105張,罰沒金額合計近1.5億元,其中不乏百萬、千萬級罰單。從處罰原因來看,反洗錢、為非法交易提供支付服務、可疑交易監測不到位等成為重點處罰領域。

增資計劃縮水、剔除P2P背景投資人 國任財險新局待考

在發布增資擴股公告兩個月后,國任財險的股權變更計劃在略有“瘦身”的基礎上落地,3名新進投資者和2名現有股東合計募集資金18.45億元。股權頻繁變動、成立十年仍未走出虧損泥潭,國任財險能否借“三箭齊發”戰略及建設“技術壁壘”獲得新生備受關注。不過,也有業內專家表示,單靠一己之力設立公司專屬“技術壁壘”難度不小。

情報:監管全面強化金融營銷宣傳行為監管;銀行理財收益率創10周新高;首家城商行理財子公司開業

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區塊鏈再度被監管:迎接春天的必然

如果我們僅僅只是將區塊鏈看成是爆富的手段,忽略了區塊鏈的技術本質,所謂的區塊鏈或許依然是一個充滿了泡沫的存在。

協助銀行逃避監管 安徽省聯社被罰500萬

日前,安徽銀保監局公布8份行政處罰信息公開表,指向了安徽省農村信用社聯合社(以下簡稱安徽省聯社)及相關責任人。其中,安徽省聯社被安徽銀保監局罰款500萬元,主要違法違規事實(案由)高達13項,包括違規代持債券,協助某農商行逃避監管要求,客戶信息保護不力等。

情報:監管將對30余城市開展房地產信貸專項檢查;保險業2019年僅發1張新牌照;新升貸宣布全額兌付良性退出

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杭州P2P平臺新升貸全額兌付良性退出

12月23日,杭州P2P平臺新升貸發布公告稱,為響應互金整治領導小組和網貸整治領導小組聯合召開加快網絡借貸機構分類處置工作推進會的會議內容,經公司慎重考慮,決定在相關監管部門的指引下進行良性退出。

互金行業強監管下,簡理財依托科技積極尋求破局

當前互金行業持續波動,近一個月以來,網貸行業日漸明朗,監管政策逐漸清晰。近日,銀保監會副主席祝樹民在國務院新聞辦會議上曾表示,經過各方的共同努力,互金風險形勢發生根本好轉,風險壓降進展顯著,目前正在研究建立監管長效機制,以加強對互聯網金融活動的常態化監測和監管。

情報:央行成功在港發行100億央票;上海地方金融監管條例草案出臺;甘肅省28家P2P全部退出市場

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P2P平臺“余易貸”涉非吸被通報立案 此前遭官方公開取締

12月20日,湖南長沙公安對外通報,該局已依法對長沙寶坤投資管理有限公司(“余易貸”網絡借貸平臺)以涉嫌非法吸收公眾存款立案偵查,并通告參與該案的行為人(包括部門主管、普通員工、業務輔助人員,其他為吸收資金提供幫助人員),自通告發布之日起至2019年12月31日止,應將自己在該公司工作期間的工資、提成、獎金等費用全額退繳至長沙市公安局的指定賬戶。

監管緊盯信貸流向 逾20家銀行“挨板子”

隨著穿透式監管的逐步深入,貸款資金流入股市、樓市成為近期銀行“挨板子”的重災區。12月19日,據記者不完全統計,2019年開年至今已有23家包括國有大行、股份制銀行、城農商行、農村信用合作聯社在內的金融機構由于貸款資金違規流入房市、股市被罰,合計罰沒金額達到2067萬元。

上海地方金融監管條例草案出臺,明確行政強制措施罰金等

12月19日晚間,上海版地方金融監管條例草案正式出臺。在共分為六章四十六條上海版條例草案中,記者注意到,除地方金融監管部門傳統的約談與通報外,本次條例草案明確將“查封場所、設施”等行政強制措施納入現場檢查監管措施內;被監管金融機構如出現“禁止性行為”,除沒收違法所得、責令限期改正外,條例草案規定由市地方金融監管部門處以250萬元以下的罰款,情節嚴重者,將面臨被吊銷許可證等處罰;此外,對于金融廣告,條例草案加強了地方金融監管機構與公安、網信等管理部門的協作監測與查處。

各地P2P清退速度明顯加快 風險正陸續出清

在不少業內人士看來,最近一個多月以來,各地P2P網貸清退速度明顯加快,風險陸續出清。在業內看來,后期除了小貸機構外,助貸機構、消金公司及綜合理財超市或都將成為未來網貸平臺轉型的方向。

北京互金協會:P2P整治工作取得實質性成效

會議指出,協會為維護行業穩定和社會穩定發揮了積極作用。截至今年12月,在營網貸機構借貸總額、出借人數及借款人數持續下降,整治工作取得了實質性成效。在關鍵階段,協會要以實際行動做好溝通協調工作,發揮橋梁作用,繼續堅持保護金融消費者合法權益與打擊網貸借款人逃廢債并舉,把握工作重心。

甘肅省28家P2P全部退出市場

甘肅省內至今沒有一家網絡借貸公司完全合規通過驗收,外省在甘從事網絡借貸業務及分支機構均未在當地金融監管部門備案。

情報:工信部點名41款APP侵害用戶權益;中國支付清算協會約談15家支付機構;杭州P2P米莊理財宣布良退

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非吸案成金融犯罪“重災區” P2P案件增長較快

統計數據顯示,今年前10個月,朝陽區檢察院共受理金融犯罪審查逮捕案件703件1170人、審查起訴案件555件1467人,案件總量及涉案人數均同比增長三成左右。其中,非法吸收公眾存款案仍然是金融犯罪的“重災區”,占同期金融犯罪案件總量的85%。案件類型則逐漸呈現多元化趨勢,以P2P、私募基金為犯罪手段的案件增長較快。2019年,朝陽區檢察院受理的涉案金額超過億元的非法集資案件中,涉P2P網絡借貸平臺案件就有23件,占案件總量的27%。

杭州P2P米莊理財宣布良退:暫停兌付 待收超13億

12月18日晚間,杭州P2P平臺米莊理財發布公告,稱平臺無法保證持續良好運營,決定停盤并進行良性有序退出。自18日20點起,停止發標并停止對到期標的單獨兌付。清盤期間,股東、高端承諾不跑路、不失聯,積極催收,盡最大努力減少出借人損失。

人民日報:防范理財陷阱,穿透式監管須發力

12月17日,北京市朝陽區人民檢察院發布金融檢察白皮書,全面梳理金融犯罪新特點、新趨勢。統計數據顯示,今年前10個月,朝陽區檢察院共受理金融犯罪審查逮捕案件703件1170人、審查起訴案件555件1467人,案件總量及涉案人數均同比增長三成左右。其中,非法吸收公眾存款案仍然是金融犯罪的“重災區”,占同期金融犯罪案件總量的85%。案件類型則逐漸呈現多元化趨勢,以P2P、私募基金為犯罪手段的案件增長較快。

今年信托罰單總額增近40% 房地產信托迎最嚴監管

記者根據銀監系統公示統計,截至12月17日,今年以來已有至少19家信托公司共計領到33張罰單,其中,建信信托、中信信托、北方信托、中泰信托、百瑞信托、華信信托都兩度領罰。罰沒總額2037.36萬元,比2018年增加近40%。被罰沒最多的是中泰信托,為314.36萬元;此外,建信信托、中信信托、中融信托、華寶信托、粵財信托、華信信托、北方信托領到罰單總額均超過100萬元。

央行擬規定:明確代收業務不適用P2P網貸

12月2日,中國人民銀行發布了《中國人民銀行關于規范代收業務的通知(征求意見稿)》。央行特別明確,代收機構應當采取有效措施控制代收業務適用場景,通過負面清單方式規定不得通過代收業務為各類投融資交易、外匯交易、股權眾籌、P2P網絡借貸,以及各類交易場所(平臺)和電子商務平臺等辦理支付業務。為什么要對投融資交易、P2P網貸作出專門的規定?專家分析,因為日常生活中的水電等交費場景,相對穩定、連續,風險也比較小,即使出現問題,對消費者帶來的損害也相對可控。但是金融類場景就完全不同。

防風險加碼 更大力度互聯網金融監管政策將出

記者從12月17日舉行的第三屆中國互聯網金融論壇上獲悉,監管部門正謀劃一攬子新舉措,加碼互聯網金融風險防范力度。新一輪政策重點強調金融機構、金融業務必須接受準入管理,持牌經營,同時將大力發展監管科技,提高金融監管的有效性。其中,常態化線上金融風險預警監測、金融監管信息平臺等一系列監管機制建設將加快落地。

江西大力整治P2P風險 平臺數下降66.66%

大力推動《江西省地方金融監管條例》立法工作,建立區域金融穩定議事協調機制,制定《江西省實施打好防范化解重大風險攻堅戰三年行動方案》《江西省防范化解銀行業金融風險的若干措施》,全面壓降非法集資風險,大力開展P2P網貸風險整治,持續做好各類交易場所清理整頓,加強地方金融組織監管,截至2019年10月末,全省P2P網貸運營機構、待償余額、出借人數較2018年末分別下降66.66%、26.99%、43.58%,各類交易場所違法違規勢頭得到有效遏制。
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