惠民農商行又遭法院強制執行 4年被騙貸過億

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【摘要】日前,因未按時履行法律義務,山東惠民農村商業銀行股份有限公司(下稱“惠民農商行”)被法院強制執行。天眼查顯示,惠民農商行作為被執行人的立案時間是2月24日,由惠民縣人民法院執行。

  金評媒JPM  ·  2020-03-02 11:56
惠民農商行又遭法院強制執行 4年被騙貸過億 - 金評媒
來源: 華夏時報   

日前,因未按時履行法律義務,山東惠民農村商業銀行股份有限公司(下稱“惠民農商行”)被法院強制執行。天眼查顯示,惠民農商行作為被執行人的立案時間是2月24日,由惠民縣人民法院執行。

這次被強制執行的詳細原因、會對惠民農商行造成哪些影響?該行相關部門的負責人對《華夏時報》記者表示“現在在外面,稍后再聯系”。但此后記者一直沒有收到惠民農商行的回復。

事實上,在這次被法院強制執行之前,惠民農商行從農信社改制后的4年多時間里,該行連續發生多起騙貸案件,涉案金額高達上億元。

此外,記者注意到,惠民農商行的股東質量也有待提高。公開信息顯示,該行有10名股東的全部或部分股權處于出質狀態,其中最早的股權出質時間為2016年9月;4名股東是最高人民法院所公示的失信公司,9名股東被法院下達了限制消費令;5名股東因為企業公示信息弄虛作假等而被列入企業經營異常名錄。

4年被騙貸款逾億元

惠民農商行前身是惠民縣農村信用合作聯社,2015年末改制成為農商銀行。在彼時召開的惠民農商行創立大會暨首屆股東大會第一次會議上,監管部門、省聯社期望該行成為“資本充足、產權明晰、治理完善、內控嚴格、財務良好、服務高效”的現代化股份制商業銀行。

然而,惠民農商行成立4多的時間里,卻多次發生騙貸案件,涉及金額超過1億元。

惠民縣法院刑事判決書顯示,2015年11月,被告人崔凱因其在中國農業銀行股份有限公司惠民縣支行80萬元的貸款逾期未償還,導致個人征信不良,無法繼續在金融機構申請貸款,遂將其經營的惠民縣大華網業有限公司法定代表人變更為其妻妹梅某,然后以梅某為法定代表人的惠民縣大華網業有限公司名義,于2015年12月28日向惠民農商行陳集支行申請貸款,編造虛假貸款用途,提供與惠民縣仕鑫化纖制品有限公司法定代表人趙某簽訂的虛假購銷合同,于2016年1月7日獲取貸款100萬元。

2016年1月29日,崔凱因涉嫌犯騙取貸款罪被惠民縣公安局取保候審,2016年12月22日,山東惠民華鵬裝飾材料有限公司向崔凱提供資金,崔凱向惠民農商行陳集支行償還了貸款100萬元。

趙某是惠民縣圣爾達建材銷售有限公司和美圣達新型建材有限公司的實控人。2016年12月23日,趙某通過圣爾達公司向惠民農商行陳集支行提供虛假產品購銷合同及虛假財務報表等貸款資料,騙取貸款980萬元,用該筆貸款償還了2013年美圣達公司在惠民農商行的1000萬元貸款,2017年12月20日該980萬元貸款到期逾期未還。

2016年7月1日、11月23日、11月24日,惠民風和木業有限公司實際經營人熊正杰利用虛假的財務報表和產品購銷合同,以風和公司的名義從該行分別辦理貸款1000萬元、500萬元、1000萬元,共計2500萬元;2017年4月13日,惠民正源家居有限公司實際經營人熊正杰利用虛假的財務報表和產品購銷合同,以正源公司的名義辦理貸款950萬元。上述四筆貸款已逾期,相關公司及責任人因犯騙取貸款罪,受到法律制裁。

惠民縣法院一份刑事判決書披露,2016年,任某3次以虛假的購銷蘋果合同及虛假財務報表等,分別騙取惠民農商行貸款1000萬元、1070萬元。

2016年6月14日和2016年11月17日,山東惠民乾元面粉有限責任公司法定代表人董冉利用虛假的產品購銷合同和虛假財務報表,以山東惠民乾元面粉有限責任公司名義從山東惠民農商行石廟支行辦理貸款二筆共計800萬元;2016年11月10日董冉利用虛假的財務報表,以山東惠民乾元面粉有限責任公司名義從惠民縣農商行石廟支行辦理貸款300萬元。上述三筆貸款共計1100萬元逾期未還。

濱州市中級人民法院二審刑事裁定書顯示,2015年至2017年,胡云磊、胡同軍提供虛假購銷合同、財務報表等以其經營的惠民縣萬壽源面粉有限公司騙取惠民農商行貸款700萬元;以惠民縣諾堯糧油有限公司名義,騙取惠民農商行貸款2950萬元。

從上述案件可以看出,涉案企業犯罪手段比較簡單,基本上是以虛假的購銷合同及財務報表便騙貸成功,涉及金額超過1億元,這對注冊資本只有4億多元的惠民農商行來說可不是小數目。

記者注意到,近年監管部門多次對惠民農商行進行處罰,案由全部涉及審慎經營和貸款發放方面。

2017年5月,惠民農商行因存在嚴重違反審慎經營規則等違法違規事實,被濱州銀監局處以40萬罰款;同年7月,該行因存在貸前調查嚴重不盡職等違法違規行為,再次被處以40萬元罰款;2018年6月,該行因違規發放貸款等案由,被罰款315萬元;2018年11月,惠民農商行存在為授信余額超比例的集團客戶仍增加授信及信貸管理胡亂,被罰款30萬元。

股東質量有待提高

其實,相對于貸款發放的違規問題,惠民農商行的股東質量更加令人擔憂。公開信息顯示,該行股東數量較多,工商登記股東共182家。大股東是山東六福房地產開發有限公司,持有2500股,占比5.98%。

天眼查顯示,惠民農商行有10名企業和個人股東處于出質狀態。其中,大股東山東六福房地產開發有限公司于2018年8月8日將持有的2000萬股出質,質權人是山東濟陽農商行。另外,山東惠民惠祥特鋼有限責任公司、山東力豐重型機床有限公司在2016年9月將501.9695萬股和101.8666萬股出質,質權人同為惠民縣展馳農業科技有限公司;也就是說,這兩家公司在惠民農商行改制后不到10個月,便將股權出質。

值得一提的是,惠民農商行有4名股東成失信被執行人。具體為山東龍馬重科有限公司、天禧牧業有限公司、山東力豐重型機床有限公司和山東農興種業股份有限公司。

其中,山東龍馬重科有限公司從2019年3月到今年1月,對惠民縣人民法院、濰坊市中級人民法院、北京市昌平區人民法院、濱州市中級人民法院和寧波市北侖區人民法院做出的8次生效法律文書確定義務全部未履行。而天禧牧業有限公司從2018年12月開始,對青島市嶗山區人民法院、惠民縣人民法院、南京市溧水區人民法院、濟陽縣人民法院、泰安市岱岳區人民法院做出的7次生效法律文書確定義務全部未履行。

另外,山東力豐重型機床有限公司和山東農興種業股份有限公司各有3次未履行法院做出的生效法律文書確定義務行為。

引人關注的是,惠民農商行9名企業股東的相關責任人收到法院的限制消費令。其中,龍馬重科有限公司13次被法院列為限制高消費企業。

今年1月初,惠民縣人民法院對山東龍馬重科有限公司限制消費令顯示,本院于2020年01月02日立案執行申請人山東利民發電設備維修有限公司申請,執行龍馬重科有限公司承攬合同糾紛一案,因龍馬重科有限公司未按執行通知書指定的期間履行生效法律文書確定的給付義務,惠民縣人民法院依照相關法律規定,對龍馬重科有限公司及法定代表人、主要負責人、影響債 務履行的直接責任人員、實際控制人采取限制消費措施。不得實施以下高消費及非生活和工作必需的消費行為:(一)乘坐交通工具 時,選擇飛機、列車軟臥、輪船二等以上艙位;(二)在星級 以上賓館、酒店、夜總會、高爾夫球場等場所進行高消費;(三)購買不動產或者新建、擴建、高檔裝修房屋;(四)租賃高檔寫字樓、賓館、公寓等場所辦公;(五)購買非經營必需車輛;(六)旅游、度假;(七)子女就讀高收費私立學校;(八)支付高額保費購買保險理財產品;(九)乘坐G字頭動車組列車全部座位、其他 動車組列車一等以上座位等其他非生活和工作必需的消費行為。

其他多次被限制高消費的企業有:天禧牧業有限公司12次,力豐重型機床有限公司8次,農興種業股份有限公司7次,山東裴堂瓶業有限公司 5次,山東濱州中旺牧業有限公司2次。

不僅如此,惠民農商行還有5名股東曾因公示信息弄虛作假等原因被列入企業經營異常名錄。具體來看,山東惠民惠祥特鋼有限責任公司和山東濱州浩瀚工貿有限公司存在公示企業信息隱瞞真實情況、弄虛作假 ;天禧牧業有限公司和山東農興種業股份有限公司同樣存在未依照《企業信息公示暫行條例》第八條規定的期限公示年度報告;惠民農商行魏集支行未在工商行政管理部門依照《企業信息公示暫行條例》第十條規定責令的期限內公示有關企業信息。

來源: 華夏時報

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