普益標準:2019年三季度銀行理財能力排名

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【摘要】普益標準日前發布了2019年三季度銀行理財能力排名報告。全國性銀行的理財能力競爭仍然激烈,其中,興業銀行在發行能力和信息披露規范性中均位列單項第二位,其穩健全面的經營思路也助其綜合理財能力維持在全國性銀行第一位。城市商業銀行中,江蘇銀行風險控制與信息披露表現優異,其他單項也表現較好,理財業務穩步發展,綜合理財能力排名位列城市商業銀行第一位。農村金融機構中,江蘇蘇州農商銀行不斷夯實產品核心競爭力,理財產品收益水平較好,且信息披露規范性位居農村金融機構前列,綜合理財能力由二季度的第8名上升至第6名。

  五年夏耳  ·  2019-10-28 10:16
普益標準:2019年三季度銀行理財能力排名 - 金評媒
來源: 金融時報   

普益標準日前發布了2019年三季度銀行理財能力排名報告。報告顯示,三季度,全市場商業銀行(不包括外資銀行)季末存續96817款理財產品,較二季度減少3994款,環比下降3.96%,存續規模估計為26.92萬億元,較二季度環比下降2.74%。

全國性銀行的理財能力競爭仍然激烈,其中,興業銀行在發行能力和信息披露規范性中均位列單項第二位,其穩健全面的經營思路也助其綜合理財能力維持在全國性銀行第一位。城市商業銀行中,江蘇銀行風險控制與信息披露表現優異,其他單項也表現較好,理財業務穩步發展,綜合理財能力排名位列城市商業銀行第一位。農村金融機構中,江蘇蘇州農商銀行不斷夯實產品核心競爭力,理財產品收益水平較好,且信息披露規范性位居農村金融機構前列,綜合理財能力由二季度的第8名上升至第6名。

從行業動態看,《商業銀行理財子公司管理辦法》落地已接近一年,繼二季度4家國有大行的理財子公司——建信理財、工銀理財、交銀理財、中銀理財相繼開業后,8月份,徽商銀行獲批籌建理財子公司,隨后,9月份,光大理財作為首家股份制銀行理財子公司也正式開業。三季度,已開業的理財子公司共發行了69款產品,其中多為封閉式公募凈值型產品。隨著理財子公司逐漸步入正軌,在新型產品不斷面世的同時,其承接母行的部分存量業務的工作也在展開;新生的理財子公司有志于向混合類、權益類產品拓展,因此,當前投研能力和人才儲備成為新的爭奪焦點。未來,隨著股份制銀行和頭部區域性銀行的獲批進入,理財子公司市場的競爭將進一步加強,而理財子公司作為資管行業的新生力量,將帶領中國資管市場進入標準化、規范化的發展新階段。

綜合理財能力:

興業銀行位居全國性銀行首位;江蘇銀行、北京銀行、寧波銀行在城市商業銀行中排名前三;廣州農商銀行位居農村金融機構第一

據《普益標準·銀行理財能力排名》,2019年三季度,全國性商業銀行中,理財能力綜合排名前五的銀行依次是興業銀行、中國工商銀行、中國光大銀行、招商銀行和華夏銀行。

全國性銀行綜合排名前十強中,全國性股份制銀行與國有銀行的比例為7:3,較上季度的8:2略有變動,從市場表現來看,各國有銀行旗下理財子公司的陸續開業,為中國理財業務探明了發展路徑,隨著9月份首家股份制銀行旗下理財子公司開業運營,可預見,未來中國銀行理財業務發展和競爭將進入一片新藍海。

城市商業銀行中,理財能力綜合排名前十的銀行依次是江蘇銀行、北京銀行、寧波銀行、南京銀行、徽商銀行、上海銀行、青島銀行、杭州銀行、長沙銀行和漢口銀行。

農村金融機構中,理財能力綜合排名前十的銀行依次是廣州農商銀行、江蘇江南農商銀行、重慶農商銀行、青島農商銀行、上海農商銀行、江蘇蘇州農商銀行、廣東南海農商銀行、吉林九臺農商銀行、江蘇紫金農商銀行和武漢農商銀行。

發行能力:

招商銀行、興業銀行、中國工商銀行居全國性銀行前三;北京銀行、寧波銀行、上海銀行居城市商業銀行前三;上海農商銀行在農村金融機構中表現突出

據《普益標準·銀行理財能力排名》,2019年三季度,在全國性商業銀行中,銀行理財產品發行能力排名前五的銀行依次是招商銀行、興業銀行、中國工商銀行、中信銀行和中國光大銀行。

在2019年三季度的發行能力排名中,招商銀行在凈值化轉型程度和非保本理財發行規模兩個子項上位列第一,加之其理財存續總規模占據領先地位,因而其發行能力總得分在全國性銀行中排名第一位;興業銀行三季度非保本產品發行規模較大,位列全國性銀行前列,發行能力總得分位居全國性銀行第二位;中國工商銀行理財存續規模總量仍保持第一,其余子項表現優秀,綜合使得其發行能力總得分排名全國性銀行第三位。

在城市商業銀行中,銀行理財產品發行能力排名前十的銀行依次是北京銀行、寧波銀行、上海銀行、江蘇銀行、杭州銀行、南京銀行、青島銀行、徽商銀行、長安銀行和天津銀行。

在農村金融機構中,銀行理財產品發行能力排名前十的銀行依次是上海農商銀行、重慶農商銀行、廣州農商銀行、江蘇江南農商銀行、青島農商銀行、東莞農商銀行、北京農商銀行、江蘇江陰農商銀行、江蘇常熟農商銀行、廣東順德農商銀行。

收益能力:

渤海銀行位居全國性銀行首位;衡水銀行、盛京銀行、杭州銀行居城市商業銀行前三;貴陽農商銀行居農村金融機構第一

據《普益標準·銀行理財能力排名》,2019年三季度,在全國性商業銀行中,收益能力排名前五的銀行依次是渤海銀行、華夏銀行、浙商銀行、上海浦東發展銀行和中國光大銀行(并列第四)。

渤海銀行產品超額收益得分在全國性銀行中位列前三,同時其星級產品評定得分較高,綜合素質優秀,其收益能力總得分位居全國性銀行第一位;華夏銀行星級產品數量評定得分位居全國性銀行第二位,收益能力總得分位居全國性銀行第二位;浙商銀行各類理財收益均表現不俗,特別是凈值型理財收益水平在全國銀行中位列第一,收益能力總得分位居全國性銀行第三位。

在城市商業銀行中,收益能力排名前十的銀行依次是衡水銀行、盛京銀行、杭州銀行、營口沿海銀行、南京銀行、葫蘆島銀行、長安銀行、上海銀行、桂林銀行和青島銀行。

在農村金融機構中,收益能力排名前十的銀行依次為貴陽農商銀行、無錫農商銀行、貴州花溪農商銀行、廣州農商銀行、陽泉市郊區農信社、天津濱海農商銀行、江蘇蘇州農商銀行、吉林九臺農商銀行、重慶農商銀行、珠海農商銀行和江蘇紫金農商銀行(并列第十)。

風險控制能力:

中國銀行位列全國性銀行第一;江蘇銀行居城市商業銀行榜首;廣州農商銀行、浙江紹興瑞豐農商銀行、廈門農商銀行居農村金融機構前三

據《普益標準·銀行理財能力排名》,2019年三季度,全國性商業銀行中,風控能力排名前五的銀行依次是中國銀行、招商銀行、中國農業銀行、廣發銀行、中國光大銀行。

從三季度全國性銀行風險管理能力來看,全國性銀行在風險管理方面均處于行業前列,對行業起到較好的示范性作用。值得注意的是,全國性銀行凈值型理財產品凈值波動相對其他類型銀行更大,表明已有銀行開始著力推動市值法估值的理財產品,這將為剛性兌付打破提供助力。

城市商業銀行中,風控能力排名前十的銀行依次是江蘇銀行、徽商銀行、長沙銀行、晉城銀行(并列第三)、東莞銀行、漢口銀行、泰安銀行、廣州銀行、青島銀行(并列第八)、北京銀行和重慶銀行(并列第十)。

在監管層大力推動理財業務模式轉型后,不少城市商業銀行也借此機會重新梳理內部管理結構,提升風險管理能力。具體來看,2019年三季度,排名前十的城市商業銀行風險管理能力表現并不遜于全國性銀行。不過,仍有部分銀行在風險控制能力上有較大進步空間,需從內部架構、風控流程、產品兌付風險等多個維度進行強化。

農村金融機構中,風控能力排名前十的銀行依次是廣州農商銀行、浙江紹興瑞豐農商銀行、廈門農商銀行、武漢農商銀行、寧波鄞州農商銀行、重慶農商銀行、吉林九臺農商銀行、江蘇江南農商銀行、江蘇常熟農商銀行、青島農商銀行。

理財產品豐富性:

招商銀行位列全國性銀行第一;徽商銀行、寧波銀行、北京銀行居城市商業銀行前三;廣州農村商業銀行居農村金融機構首位

據《普益標準·銀行理財能力排名》,2019年三季度,全國性商業銀行中,理財產品豐富性排名前五的銀行依次是招商銀行、中國建設銀行、中國工商銀行、中信銀行和廣發銀行。

隨著理財產品凈值化和理財子公司制轉型,全國性銀行在理財產品豐富性上取得進一步的發展,尤其是在監管放寬了投向選擇(權益)、投資模式選擇(FOF/MOM)后,全國性銀行憑借自身投研優勢,在產品創新方面拓展大幅領先區域性銀行。從三季度得分來看,產品投向、投資管理模式、投資起點覆蓋度等是全國性銀行拉開與其他銀行差距的重要因素。

城市商業銀行中,理財產品豐富性排名前十的銀行依次是徽商銀行、寧波銀行、北京銀行、杭州銀行、廣州銀行、江蘇銀行、上海銀行、齊魯銀行、長沙銀行和青島銀行(并列第九)。

農村金融機構中,理財產品豐富性排名前十的銀行依次為廣州農商銀行、青島農商銀行、江蘇江南農商銀行、北京農商銀行、廣東南海農商銀行、上海農商銀行、廣東順德農商銀行、深圳農商銀行、重慶農商銀行和江蘇常熟農商銀行。

信息披露規范性:

浙商銀行居全國性銀行首位;江蘇銀行、衡水銀行并列城市商業銀行第一;江蘇蘇州農商銀行、無錫農商銀行、寧波鄞州農商銀行居農村金融機構前三

據《普益標準·銀行理財能力排名》,2019年三季度,全國性商業銀行中,信息披露規范性排名前五的銀行依次是浙商銀行、興業銀行、中國光大銀行、渤海銀行和中國銀行。

全國性銀行理財產品信息披露質量整體表現良好,但在運行信息披露方面存在產品過多披露不及時的情況。具體來看,在預期收益型產品中,全國性銀行發行信息及到期信息披露均較為完善,但運行信息披露頻率過低。總體而言,除個別銀行外,凈值產品信息披露工作較預期收益型產品信息披露工作更為完善,體現了監管對產品凈值化轉型的推動力度和價值。

城市商業銀行中,信息披露規范性排名前十的銀行依次是江蘇銀行、衡水銀行(并列第一)、齊魯銀行、長安銀行、浙江泰隆商行、泉州銀行、漢口銀行、甘肅銀行、蘇州銀行和南京銀行。

農村金融機構中,信息披露規范性排名前十的銀行依次為江蘇蘇州農商銀行、無錫農商銀行、寧波鄞州農商銀行、武漢農商銀行、東莞農商銀行、上海農商銀行、珠海農商銀行、江蘇江陰農商銀行(并列第七)、廣州農商銀行、浙江蕭山農商銀行(并列第九)。

來源: 金融時報

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